Cómo el mundo se enfrenta el blanqueo de capitales  por Ramsés Owens, Abogado en Panamá
18 dE enero dEl 2017

Cómo el mundo se enfrenta el blanqueo de capitales

Nuevos Productos Migratorios Frente A Los Cambios Internacionales

La Organización para la Cooperación y Desarrollo Económicos (OCDE), Club de países ricos fundado en 1961 que agrupa actualmente a 34 naciones cuya misión es promover políticas que mejoren el bienestar económico y social de sus miembros, es el organismo que más fuertemente presiona a los centros financieros internacionales para que cambien sus legislaciones y las pongan en práctica para la abrogación del secreto societario y fiduciario, y la disminución gradual de los servicios de planificación tributaria internacional, a través de diferentes planes para imponer medidas para evitar la erosión del cobro de sus impuestos y traslado de sus beneficios a otros países de conveniencia fiscal;   y la obligatoriedad de firmar tratados de intercambio automático de información financiera.  

La OCDE está enfocada en coaccionar a los países, exceptuando ellos mismos, cuyas plataformas de servicio logran que centenares de miles de clientes obtengan una conveniencia tributaria.  Le tocará a Panamá realizar cambios en su ordenamiento jurídico y mejoras en sus servicios financieros, para alentar a sus clientes a utilizar productos panameños, o desde Panamá, que no necesariamente signifiquen una solución de planificación fiscal, sino un remedio para proteger activos frente al peligro que represente cualquier otra persona que no sea la autoridad tributaria.  También es dable mejorar los servicios en eficacia, eficiencia, multi-disciplina, rapidez y creatividad para que Panamá sea preferido en vez de los centros financieros de los países miembros de la OCDE.

Mientras tanto, en el campo migratorio, existen soluciones transitorias para clientes que simplemente no deseen seguir tributando en jurisdicciones de muy alta base imponible.  Países como el Reino Unido, tienen un atractivo tributario para extranjeros que se hagan residentes allí pero que no obtengan un formal “domicilio tributario”, los llamados “non-doms”.     Y hay una cantidad de países, incluyendo países miembros de la Comunidad Europea y países de la OCDE, que han estado cambiando su legislación para atraer a esa clientela, que es numerosa, sobre todo ahora que sus domicilios fiscales los constriñe y amenaza. 

Por ejemplo, Malta otorga nacionalidad y residencia en virtud de un programa de inversiones (véase: http://www.malta-citizenship.info/immigration-malta-contact.html).  La opción más generosa es la obtención de residencia migratoria a cambio de una inversión de 275,000 Euros, y el impuesto se establece en un cómodo máximo de 15%.   Chipre tiene ahora un programa similar de nacionalidad y residencia en que piden una inversión mínima inmobiliaria de 300,000 Euros; y en el estatus de “residente pero no domiciliado en Chipre” no paga impuestos de ganancias de capital, ni de pensiones, ni de dividendos, ni de intereses, ni el impuesto a la defensa (véase: http://cypruslaw.org).    Portugal tiene ahora diferentes tipos de visado, para nuevos residentes habituales o no –habituales, pidiendo una inversión mínima de 250,000 Euros en ciertas actividades económicas (véase:   https//portugalvisas.com).    Más cerca de nosotros, está Antigua & Barbuda (Nacionalidad por Inversión);  St. Kitts & Nevis;  (Nacionalidad por Inversión);  Grenada (Nacionalidad por Inversión) y varias otras islas del Caribe;  Canadá (Visa de Inversionista, véase https://canadian-immigration.ca);  Estados Unidos (Alternativas EB-5 –Oportunidad de Centro Regional Global- y E-2) buscan atraer a nuevos residentes y nacionales con incentivos tributarios.   Hay otros buenos como el programa de atracción de extranjeros de Hungría (programa de residencia húngara a través de compra de bonos, véase:   http://www.mfa.gov.hu).  Tienen especial mérito igualmente las facilidades migratorias de inversionistas en Australia, España, Bulgaria, Irlanda, Suiza, Italia, Mónaco, Gibraltar, Suiza, Holanda, Grecia, Letonia, Bélgica y otros.  

Recomendamos al Comité de Expertos para Mejorar la Transparencia de los Servicios Legales y Financieros Internacionales, que para compensar la pérdida de divisas por el cierre eventual de Panamá como centro de conveniencia tributaria a través de productos societarios, fundacionales, fiduciarios, navieros, bursátiles, de seguros, reaseguros y financieros, atraigamos a los clientes entrando en la competencia migratoria con propósitos fiscales, como lo hacen países que, inclusive, son miembros de la OCDE.   Y con ello, mejorar en Panamá los programas de rentista retirado, turista pensionado, solvencia económica propia e inversiones, que promovemos desde la firma Owens & Owens. 

 

Ramsés Owens 

Abogado y Fiduciario

Owens & Owens

casamatriz@owalaw.com

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